Da solicitação ao limite aprovado, num rito só.
O módulo de análise de crédito do TSY organiza o funil comercial, padroniza a análise e formaliza a decisão — com IA, base completa da Receita Federal e trilha de auditoria de ponta a ponta.
Três passos, um rito só
O Comercial abre o pedido
Formulário guiado que busca o Cartão CNPJ automaticamente, lista todas as filiais do grupo e monta o desenho da operação — exposição e caixa calculados na hora. Checklist de documentos com upload integrado ao GED.
O Analista conduz o rito
Etapas padronizadas: triagem documental, padronização de balanço, análise automatizada, pré-comitê, esclarecimentos, comitê final. Kanban, fila de análises, pareceres com IA, rating, PLD-FT e SLA em cada etapa.
A decisão vira limite
Aprovou no comitê? O cliente entra automaticamente no cadastro da tesouraria com o limite aprovado, e o PO (Proposta de Operação) consolidado sai em um clique — pedido completo, análise e parecer do comitê no mesmo documento.
Cada usuário, o que precisa
- Abertura de solicitação com busca automática de CNPJ (Cartão + todas as filiais da raiz)
- Formulário adaptado à sua operação — completo (importação, incoterms, exposição & caixa) ou simplificado
- Acompanhamento do pedido etapa a etapa, com devoluções sinalizadas e reenvio de documentos
- Kanban e fila "minhas análises" com SLA visível (dentro do prazo / próximo / estourado)
- Padronização de balanço, rating automático e questionário PLD-FT integrados
- Pareceres de crédito e leitura de balanço com IA, com trilha de uso auditável
- Painel executivo, relatório de SLA por etapa e por área, e prazos configuráveis pela própria empresa
- Comitês com registro de decisão, ressalvas, limite e prazo — tudo auditado
- Log completo do CRM: quem fez o quê, quando — inclusive ações administrativas
Por que este CRM é diferente
Base completa da Receita Federal
Mais de 72 milhões de CNPJs em base própria, atualizada mensalmente. Consulte qualquer raiz e enxergue o grupo inteiro — filiais incluídas, sem depender de APIs limitadas.
IA embutida no rito
Parecer de crédito, leitura de balanço e relatório de compliance gerados por IA — sempre como apoio ao analista, nunca no lugar dele. Cada uso fica registrado.
SLA que a sua empresa controla
Prazos-alvo por etapa definidos pelo administrador. O sistema sinaliza o que está no prazo, próximo do estouro ou estourado — no kanban, na análise e no relatório.
GED com governança
Documentos da análise guardados com controle de acesso e exclusão por alçada: o comercial solicita, o analista ou gestor aprova. Nada some sem registro.
Auditoria de ponta a ponta
Trilha imutável de todas as ações — transições, decisões, documentos, IA e configurações — por usuário, com data e hora. Pronta para compliance.
Cada usuário tem a sua função — Comercial, Analista ou Gestor — e vê apenas o que precisa. Ambientes 100% isolados por empresa, perfis de acesso por tela, tema claro e escuro, e o mesmo login do TSY.
Implantação em até 4 semanas — com treinamento incluído
Um roteiro objetivo, conduzido pela nossa equipe junto com a sua.
- Passo 1 · Setup
Kickoff e parametrização
1 semana - Passo 2 · Carga
Carga de clientes
1–2 semanas - Passo 3 · Treinamento
Treinamento do Comercial
1 semana - Passo 4 · Treinamento
Treinamento de Analistas e Gestores
1–2 semanas - Passo 5 · Go-live
Piloto assistido e go-live
2 semanas
Carga típica total: 16 a 24 horas de consultoria, conforme o tamanho da equipe e da carteira.
Crédito com método, do pedido ao limite.
Veja o CRM de Crédito funcionando com os seus próprios casos.